近日，工行湖北省分行公布2021年度二级分行内控评价结果，工行随州分行以百分制86.63的考核成绩位居各市(州)行榜首，被评为二级1档，居市(州)行第一。

内部控制评价由过程指标得分、效果指标得分和限制评价扣分三部分组成，合计得出评价最终得分而确定评价等级，是对银行整体经营管理的最高评价，直接体现了银行的经营管理水平。2021年，工行随州分行认真贯彻落实上级行关于防范化解金融风险的精神，坚守风险底线不动摇，持续将内控工作与业务发展同部署、同考核、同检查、同落实，做到两手抓、两手硬，两促进，高质量发展保障力进一步彰显。

加强合规文化建设，筑牢业务合规发展根基。全面落实总、省行“主动防、智能控、全面管”的全面风险管理理念，加强合规文化建设，持续开展“内控合规管理建设年”“价值创造年”活动，锻造合规经营文化，引导全辖进一步增强制度治理能力，强化制度执行，全员风险防范意识稳步提升。开展案件集中清理专项行动、整治屡查屡犯问题和开展自查自纠等措施，压实合规管理责任。

始终不渝落实从严治党和从严治行，坚决守住案防“三道防线”。常态化组织“违法违纪违规”员工异常行为大排查，扎实开展员工异常行为专项治理。实现了员工网格覆盖率和格长履职排查率两个100%。开展“断卡”“打根断链”活动，加强涉赌涉诈源头防控和存量风险治理，真正树立主体责任意识、社会责任意识和风险防范意识。推进案防高压态势，累计对6人次给予行政处分，其中，行政警告处分5人次、行政记大过1人次，有效提升了合规意识和管理水平。同时强化员工疫苗接种管理，在第二针疫苗接种率达到96.5%基础上，持续推进第三针疫苗接种，坚决筑牢疫情防控屏障，保障了员工、到店客户和运营安全。

在信用风险防范上，严格按照相关要求，夯实信贷管理基础，压实风险资产处置与经营责任，对不良贷款应诉尽诉、快进快出。全面开展信贷经营能力提升工程，落实“10项机制”和“10项治理”，建立大户联防联控工作机制，强化各专业部门在联防联控会诊工作中的职能作用。对标信贷全流程履职监督6大环节、31个主要问题，做实规定动作,坚决纠正信贷领域违规操作惯性行为，做好贷款业务“闸口”管理，提升审查服务质效，为基层营销赋能。加强风险资产经营，对存量不良资产进行目标管理，保障信贷资产质量稳定可控。不良贷款额控制在省分行下达年度目标以内，不良率为0.56%，当地同业最优。

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